【电商风控】高风险订单的表现以及处理方式

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正常情况喜下,中大型电商企业一般都有自己的交易风控体系,也就说客户下单的时候是安全的,以及客户的隐私都是非常安全的。但是很多电商企业,特别是那些小企业,以及新手卖家,由于缺乏技术支持,所以导致客户的风控安全系数很低,被很多网络黑客侵入站点,盗刷信用卡,造成欺诈订单的情况。如果看到以下13个迹象中任何一种,都需要谨慎处理。

一、高风险订单的表现

1. 送货地址位于已知有欺诈行为的高风险国家或地区。

您是否察觉到异常数量的付款,并来自于意想不到的地点?随着跨境贸易迅速增长,能够参与全球市场将有利于业务发展,但一些国家因欺诈案件高发而名声在外。您可能需要对来自这些国家的付款进行更严格的审查。

2. 订单量大大超出正常水平。

如果您从新客户收到的订单比平均订单额要多出很多,尤其是针对需求量大的产品(如电子产品),请务必谨慎。

3. 在一天中不寻常的时间段收到了异常多的订单。

例如,您在同一天凌晨3点左右收到来自国内客户的10笔订单。

4. 在短时间内收到数量异常庞大的国际订单。

例如,如果您通常每月收到两笔国际订单,但突然在几天内收到50多笔国际订单。

5. 一个订单包含对同一物品的多个请求。

例如,一位客户订购了50双不同尺码的同款鞋。想一想,客户订购多个相同产品意义何在。

6. 来自不同客户的多个订单被运送到同一地址。

欺诈者通常会窃取多人的信用卡,然后将订单发送到一个地址。

7. 账单和送货地址不匹配。

仅仅因为客户将订单发送到另一个地址,并不会自动表明存在欺诈行为,但正常客户更有可能将订单发送到他们的账单地址。查看所有订单详细信息,查看是否有其他异常情况。

8. 订单付款后,客户要求您更改送货地址。

确保客户更改地址的需求合理。欺诈者最初输入的是有效地址,因此欺诈系统无法识别。然后他们联系你更改地址。请注意,如果您决定运送到另一个地址,该交易将不再符合PayPal卖家保障的条件。.

9. 同一订单收到多张信用卡信息。

如果客户要求在多笔交易中向您付款或向您提供多个不同的信用卡号码,请务必谨慎。这些银行卡可以是相同的姓名或不同的姓名。欺诈者可能会要求您使用各种银行卡拆分或创建多个交易。如果您尚未收集信用卡客户的姓名,请开始要求客户提供此信息以帮助检测欺诈行为。

10. 客户要求加急或隔夜运送。

欺诈者希望快速收到商品,而不考虑成本。

11. 电子邮件地址看起来可疑。

寻找看起来不寻常的电子邮件地址,如knh$$yro123456@gmail.com,或无法发送的电子邮件。正常客户更可能使用包含其姓名的电子邮件地址。

12. 客户超额支付货款。

如果有人向您多付了钱,请不要通过电汇、网上银行转账或预存卡将多余的钱退回。这是常见的多付诈骗手法。请通过PayPal退还款项。

13. 送货地址看起来可疑。

运送昂贵订单前,确保您知道订单的运送地点。犯罪分子为保持匿名,可能会将订单运送到货运代理、运输公司、邮政信箱或空置物业。

二、如何预防高风险订单

1. 每天监控交易,并核对您的银行账户。

没有人比您更了解自己的业务,例如消费最多的客户及其购买模式。您可以每天监控账户情况,及时捕捉可疑信号,如账单、发货信息和客户地理位置发生变化等可疑迹象。

2. 考虑设置限制。

利用您对业务的独特了解,设置从单一账户接受的单日购买数量和金额上限。如果发生欺诈,这样做可以帮助您将风险降到最低。

3. 需要卡验证码 (CVV)。

您对印在信用卡上的三位数或四位数的安全码很熟悉。您可能不知道的是,PCI规定严禁同时储存客户的信用卡号、持卡人姓名和安全码信息(CVV),因此欺诈人员除非盗取实体卡,否则几乎无法获取安全码信息。大多数付款处理系统支持在结账环节额外要求客户提供安全码,避免欺诈性交易。.

4. 加强密码要求。

黑客可能借助复杂的程序,尝试各种组合来破解密码。四位数的字母数字密码(如“abcd”)不需要花很长时间就会被破解。目前防范密码破解的最佳做法是,要求一个(至少)八位的字母数字组合密码,该密码至少包含一个大写字母和一个特殊字符(例如,“p0r$che9!”)。您的客户可能会有所抱怨,但安全总比被黑客入侵好。

5. 及时更新平台和软件。

确保更新至最新的操作系统(OS)。操作系统供应商会持续发布软件更新安全补丁,修补新发现的漏洞,并防范最新病毒和恶意软件,为您保驾护航。

同样,安装并定期更新企业级反恶意软件和反间谍软件(免费、功能有限且消费者级防病毒软件安全力度往往不够),防止因软件过期导致的攻击。

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